Banken könnten neue Beschränkungen für Ukrainer einführen: Wie die Limits gesenkt werden.

Ukrainische Banken bereiten sich auf die Unterzeichnung eines gemeinsamen Memorandums vor, das darauf abzielt, einheitliche Marktpraktiken und Ansätze zur Überprüfung von Kunden und zur Überwachung finanzieller Transaktionen auf ihren Konten einzuführen. Dies berichteten mehrere Marktteilnehmer der Agentur 'Interfax-Ukraine'.

Laut ihnen wird im Memorandum eine schrittweise Senkung des monatlichen Transaktionslimits vorgesehen, nach dessen Überschreitung ohne nachgewiesenes Einkommen des Kunden eine verstärkte finanzielle Überwachung erfolgen wird.

Einer der Gesprächspartner bemerkte, dass zunächst ein Limit von 150.000 UAH pro Monat ab dem 1. Januar 2025 festgelegt werden könnte, und ab dem 1. Juli wird es auf 100.000 UAH pro Monat gesenkt.

Es wird auch eine Begrenzung für nicht nur Überweisungen von Karte zu Karte (P2P-Transaktionen), die die Nationalbank bereits auf 150.000 UAH pro Monat in einer Bank beschränkt hat, sondern auch für Überweisungen über den IBAN-Code geplant. Laut dem Gesprächspartner haben die vorherigen Beschränkungen der Nationalbank zu einem Rückgang des Volumens der P2P-Transaktionen um 5,2 Milliarden UAH geführt, während gleichzeitig die Überweisungen über den IBAN-Code um 4 Milliarden UAH gestiegen sind.

Marktteilnehmer wiesen darauf hin, dass beide Bankenverbände - NABU und AUB - an dieser Initiative beteiligt sind, und etwa die Hälfte der Banken sie bereits genehmigt hat. Es wird erwartet, dass die Mehrheit der Banken dem Memorandum beitreten wird, und es wird die entsprechende Regulierung der Nationalbank ersetzen, die bis zum 1. April nächsten Jahres in Kraft ist.