Nicht mehr als dreimal im Monat: Die Ukrainer wurden gewarnt, weshalb ihre Karten blockiert werden können.

Die Nationalbank der Ukraine hat neue Regeln für die Finanzüberwachung im Bankensektor eingeführt, um verdächtigen Finanztransaktionen entgegenzuwirken, berichten die Wirtschaftsnachrichten.

Nach den neuen Anforderungen müssen Banken die Transaktionen ihrer Kunden aufmerksam verfolgen und analysieren, die auf potenzielle Risiken der Geldwäsche oder andere illegale Finanzaktionen hindeuten könnten.

Besondere Aufmerksamkeit wird den Transaktionen gewidmet, bei denen häufig Bargeld abgehoben wird – mehr als dreimal im Monat, insbesondere in großen Summen, sowie den schnellen Rückzahlungen von Krediten. Auch eine verstärkte Kontrolle wird auf Einnahmen angewendet, die den regionalen Durchschnitt erheblich übersteigen oder nicht mit der deklarierten finanziellen Situation des Kunden übereinstimmen.

'Banken müssen zusätzliche Überprüfungen für Transaktionen über 400.000 Hrywnja durchführen', wird in den Empfehlungen der NBU angegeben.

Wenn der Verdacht über die Rechtmäßigkeit der Transaktionen besteht, hat die Bank das Recht, vom Kunden zusätzliche Dokumente zu verlangen, einschließlich Einkommensdeklarationen, Steuerberichte und Dokumente, die die Herkunft der Mittel belegen.

Eine besondere Kategorie risikobehafteter Transaktionen sind Transaktionen mit Kryptowährungen, Gewinnen aus Casinos und Überweisungen von politisch exponierten Personen. Auch der Zugang zu Konten durch Dritte und unerwartete große Überweisungen aus dem Ausland, gefolgt von Bargeldabhebungen, werden überwacht.

Wenn der Kunde sich weigert, die erforderlichen Dokumente vorzulegen oder es begründete Verdachtsmomente über die Illegalität der Transaktionen gibt, hat die Bank das Recht, das Konto zu sperren und den Service einzustellen. Um eine solche Situation zu vermeiden, wird den Kunden empfohlen, im Voraus Nachweise über die Rechtmäßigkeit ihrer Einkünfte aufzubewahren und bereit zu sein, Erklärungen zu großen Finanztransaktionen abzugeben.

Diese neuen Regeln der NBU sind Teil einer Strategie zur Bekämpfung von Geldwäsche und zur Finanzierung illegaler Aktivitäten, um die Transparenz des Bankensektors zu erhöhen und die finanzielle Sicherheit des Staates zu stärken.